България е оставена в т. нар. „сив списък“ за пране на пари на междуправителствената работна група за финансово действие (FATF). Това става ясно от публикувания на страницата на организацията доклад през юни.
Страната ни попадна в „сивия списък“ на страните, поставени „под засилено наблюдение“ от работната група за финансово действие срещу изпирането на пари през миналата година. България пое политически ангажимент на високо ниво да работи, така че страната ни да бъде извадена от него, но очевидно усилията не са били достатъчни.
Според организацията държавите в „сивия списък“ страдат от „стратегически недостатъци“ в усилията си за противодействие на прането на пари и финансирането на тероризма. В него са включени общо 21 страни предимно от Африка и Азия.
От Европа освен България са още Монако, която попада сега, и Хърватия, която обаче за разлика от нашата страна влезе в списъка след като въведе еврото.
В същото време България, поне на думи, има желание да влезе в еврозоната. В последния конвергентен доклад на Европейската централна банка (ЕЦБ), публикуван преди дни, беше обърнато внимание, че България трябва „да ускори усилията си за изпълнение на елементите на плана за действие“ и да положи усилия за излизането от този списък.
По този начин ЕЦБ даде знак, че наред с неизпълнението на критерия за инфлацията, вкарването на България в „сивия списък“ е проблем.
В своя доклад FATF отбелязва, че България трябва да продължи да работи по изпълнението на плана си за действие за преодоляване на стратегическите си недостатъци, включително чрез отстраняване на пропуските в него.
Препоръчва се осъществяване на надзор върху оператори на парични преводи, обменни бюра и брокери на недвижими имоти. Необходимо е още подобряване на разследванията и съдебните преследвания за корупция в големи мащаби и организираната престъпност, както и идентифициране на най-уязвимите към злоупотреба с финансиране на тероризма организации с нестопанска цел.
Турция излиза от списъка
За разлика от България Турция излиза от „сивия списък“ през юни 2024 г., след като FATF отчита „значителен напредък“ в борбата с корупцията и прането на пари. Югоизточната ни съседка попадна в „сивия списък“ през 2021 г.
Турция е отделила повече ресурси за надзор на спазването на изискванията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма от високо рискови сектори. Освен това е увеличила проверките на място и прилага санкции за нарушения, отбелязва в доклада FATF.
В него е посочено, че Анкара е обърнала внимание на нерегистрирани услуги за парични преводи и обменни бюра и се изпълняват изискванията за точна и актуална информация за действителните им собственици.
Турция е засилила и финансовото си разузнаване, предприела е по-сложни разследвания и наказателни преследвания за пране на пари.
Освен това са определени ясни отговорности и измерими цели и показатели за ефективността за органите, отговорни за възстановяване на активи от престъпна дейност. И не на последно място има преследване на случаите за финансиране на тероризъм, като са проведени повече разследвания. Направено е приоритизиране на разследванията за тероризъм и съдебни преследвания, свързани с групи, посочени от ООН. Гарантирано е, че разследванията за тероризъм се разширяват, за да бъдат открити мрежите за финансиране и подкрепа.
Турция се надява стъпката да увеличи капиталовите потоци към страната и да укрепи доверието на международните инвеститори във финансовата ѝ система.
Три страни в „черния списък“
Промяна в „черния списък“ на FATF няма и в него остават Северна Корея, Иран и Мианмар.
Междуправителствената работна група за финансово действие FATF е създадена по инициатива на Г-7 в края на 1989 г. Работата ѝ е да оказва въздействие върху отделните държави да се борят срещу прането на пари и финансирането на тероризма.
